Проблема с переводом крупной суммы криптовалюты между биржами и AML проверкой

<h2 id="1000">Задержка криптовалютного перевода на сумму свыше 1000 долларов</h2> <h3 id="_1">Анализ ситуации</h3> <p>Исходя из предоставленной информации, задержка поступления средств на сумму свыше 1000 долларов США при успешном проведении переводов меньших сумм (30-40 долларов) с высокой вероятностью связана с проведением платформой проверок в рамках законодательства о противодействии легализации преступных доходов.</p> <h3 id="_2">Применимые правовые нормы</h3> <h4 id="aml-">AML-требования к операциям с криптовалютой</h4> <blockquote> <p>"Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 1 миллион рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 1 миллиону рублей, или превышает ее, а по своему характеру данная операция относится к одному из следующих видов операций: ... 5) операции с цифровыми финансовыми активами" (Источник: Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ, Статья 6)</p> <p>"Для целей настоящего Федерального закона цифровая валюта признается имуществом" (Источник: Федеральный закон от 31.07.2020 N 259-ФЗ, Статья 17)</p> </blockquote> <h4 id="_3">Права операторов при проведении проверок</h4> <blockquote> <p>"Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, если иное не предусмотрено настоящим Федеральным законом, вправе отказать в совершении операции, в том числе в совершении операции на основании распоряжения клиента, при условии, что в результате реализации правил внутреннего контроля у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма" (Источник: Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ, Статья 7)</p> </blockquote> <h4 id="_4">Обязанности операторов по рассмотрению обращений</h4> <blockquote> <p>"Оператор информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, оператор обмена цифровых финансовых активов обязаны рассмотреть обращение и по результатам его рассмотрения направить заявителю ответ на обращение в течение 15 рабочих дней со дня регистрации обращения" (Источник: Федеральный закон от 31.07.2020 N 259-ФЗ, Статья 14.1)</p> </blockquote> <h3 id="_5">Выводы и рекомендации</h3> <h4 id="_6">Правомерность требований платформы</h4> <p>Требование повторить транзакцию может быть связано с необходимостью дополнительной проверки в рамках AML-процедур. Сумма вашего перевода (свыше 1000 долларов) приближается к порогу обязательного контроля, установленного законодательством.</p> <h4 id="_7">Что делать в текущей ситуации</h4> <ol> <li> <p><strong>Не совершайте повторный перевод</strong> до получения четкого ответа от технической поддержки о судьбе первоначальной транзакции.</p> </li> <li> <p><strong>Требуйте письменного ответа</strong> от платформы с указанием:<br /> - Конкретных оснований для задержки<br /> - Срока завершения проверки<br /> - Референса или идентификатора вашего обращения</p> </li> <li> <p><strong>Используйте установленные законом сроки</strong> - платформа обязана рассмотреть ваше обращение в течение 15 рабочих дней.</p> </li> <li> <p><strong>В случае бездействия платформы</strong> вы вправе обратиться:<br /> - К финансовому уполномоченному (если требование носит имущественный характер)<br /> - В суд за защитой нарушенных прав</p> </li> <li> <p><strong>Соберите документацию</strong>: сохраните все чеки, хеши транзакций, переписку с поддержкой.</p> </li> </ol> <p>Рекомендую проявить терпение и действовать в правовом поле, требуя от платформы соблюдения установленных законодательством процедур и сроков рассмотрения обращений.</p> <p><em>Этот ответ подготовлен с помощью ИИ и может содержать неточности.</em></p>