Блокировка банковских счетов и арест средств после операций с криптовалютой по 161-ФЗ и уголовному делу

<h2 id="_1">Блокировка счетов и арест денежных средств после получения оплаты через криптовалюту</h2> <h3 id="_2">Анализ ситуации</h3> <p>На основании изложенного, Вы столкнулись с комплексной правовой проблемой, сочетающей элементы финансового контроля, уголовного процесса и банковского регулирования. Краткая хронология:<br /> - 27.02.2025 - вывод 61 000 рублей через криптобиржу<br /> - 28.02.2025 - отказ в переводе с указанием на включение в перечень по 161-ФЗ<br /> - 05.03.2025 - блокировка всех счетов<br /> - 10.03.2025 - восстановление доступа к счетам, но сохранение ареста 61 000 рублей</p> <h3 id="_3">Правовые основания примененных мер</h3> <h4 id="_4">Включение в перечень операций, которые приостанавливаются</h4> <blockquote> <p>"Оператор по переводу денежных средств должен осуществлять контроль за соблюдением банковским платежным агентом условий его привлечения, установленных статьями 14 и 14.1 настоящего Федерального закона, а также законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма." (Источник: Федеральный закон от 27.06.2011 N 161-ФЗ "О национальной платежной системе", статья 14.2, часть 8)</p> </blockquote> <p>Банки обязаны проводить внутренний контроль и при выявлении подозрительных операций могут приостанавливать их проведение. Вероятно, схема расчетов через криптовалюту была признана банком как несущая риски нарушения законодательства.</p> <h4 id="_5">Наложение ареста на денежные средства</h4> <blockquote> <p>"На денежные средства и иные ценности юридических и физических лиц, находящиеся на счетах и во вкладах или на хранении в кредитной организации, а также на остаток электронных денежных средств арест может быть наложен не иначе как судом и арбитражным судом, судьей, а также по постановлению органов предварительного следствия при наличии судебного решения." (Источник: Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности", статья 27)</p> <p>"Для обеспечения исполнения приговора в части гражданского иска, взыскания штрафа, других имущественных взысканий или возможной конфискации имущества, указанного в части первой статьи 104.1 Уголовного кодекса Российской Федерации, следователь с согласия руководителя следственного органа или дознаватель с согласия прокурора возбуждает перед судом ходатайство о наложении ареста на имущество подозреваемого, обвиняемого или лиц, несущих по закону материальную ответственность за их действия." (Источник: Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации, статья 115, часть 1)</p> </blockquote> <p>Арест наложен законно - по судебному решению в рамках уголовного дела. Краткие сроки (3 дня с учетом выходных) объясняются возможностью применения срочных мер для сохранения денежных средств.</p> <h3 id="_6">Правовые риски использования криптовалюты в расчетах</h3> <blockquote> <p>"Валютные операции между резидентами и нерезидентами по использованию цифровых прав в качестве средства платежа за передаваемые (выполняемые, оказываемые) товары (работы, услуги), информацию и результаты интеллектуальной деятельности, в том числе исключительные права на них, могут осуществляться только по внешнеторговым договорам (контрактам), заключенным между резидентами и нерезидентами" (Источник: Федеральный закон от 10.12.2003 N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле", статья 6, часть 2)</p> </blockquote> <p>Использование криптовалюты в расчетах с иностранными контрагентами требует соблюдения валютного законодательства, в частности, оформления внешнеторгового контракта.</p> <h3 id="_7">Ваши права и порядок действий</h3> <h4 id="_8">Право на защиту и обжалование</h4> <blockquote> <p>"Подозреваемому и обвиняемому обеспечивается право на защиту, которое они могут осуществлять лично либо с помощью защитника и (или) законного представителя." (Источник: Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации, статья 16, часть 1)</p> <p>"Действия (бездействие) и решения дознавателя, начальника подразделения дознания, начальника органа дознания, органа дознания, следователя, руководителя следственного органа, прокурора и суда могут быть обжалованы в установленном настоящим Кодексом порядке" (Источник: Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации, статья 123, часть 1)</p> </blockquote> <h4 id="_9">Конкретные рекомендации</h4> <ol> <li> <p><strong>Установить контакт со следственными органами</strong><br /> - Подайте адвокату или самостоятельно ходатайство о предоставлении копии постановления о возбуждении уголовного дела и судебного решения о наложении ареста<br /> - &gt;"Ходатайство может быть заявлено в любой момент производства по уголовному делу." (Источник: Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации, статья 120, часть 1)</p> </li> <li> <p><strong>Подать ходатайство об отмене ареста</strong><br /> - Обоснуйте законность происхождения денежных средств (договор с иностранным контрагентом, документы о регистрации как самозанятого, декларации)<br /> - Укажите на отсутствие уведомления о судебном заседании</p> </li> <li> <p><strong>Обжаловать действия следствия</strong><br /> - В случае бездействия следственных органов подайте жалобу в суд в порядке статьи 125 УПК РФ<br /> - &gt;"Жалоба может быть подана в суд заявителем, его защитником, законным представителем или представителем непосредственно либо через дознавателя, начальника подразделения дознания, начальника органа дознания, орган дознания, следователя, руководителя следственного органа или прокурора." (Источник: Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации, статья 125, часть 2)</p> </li> <li> <p><strong>Легализовать схему расчетов</strong><br /> - Рассмотрите возможность оформления внешнеторгового контракта с иностранным работодателем<br /> - Изучите законные способы получения оплаты с учетом санкционных ограничений</p> </li> </ol> <h3 id="_10">Выводы</h3> <ol> <li>Арест денежных средств применен на законных основаниях по судебному решению в рамках уголовного дела.</li> <li>Использование криптовалюты в расчетах с иностранными контрагентами без надлежащего оформления несет существенные правовые риски.</li> <li>Для решения проблемы необходимо установить контакт со следственными органами и активно использовать предоставленные законом права на защиту.</li> </ol> <p><strong>Рекомендация:</strong> Немедленно обратитесь к адвокату, специализирующемуся на финансовых преступлениях и уголовном процессе, для формирования грамотной позиции защиты и обжалования примененных мер. Самостоятельные действия без юридической поддержки в данной ситуации могут усугубить положение.</p> <p><em>Этот ответ подготовлен с помощью ИИ и может содержать неточности.</em></p>