Вопросы по переводу денежных средств за границу для физических лиц в рамках валютного регулирования

<h2 id="_1">Правовые аспекты международных переводов и операций с криптовалютой для граждан Страны А</h2> <h3 id="_2">Анализ ситуации</h3> <p>На основе предоставленных нормативных актов рассмотрим ваши вопросы о переводах средств за границу и операциях с криптовалютой.</p> <h4 id="_3">Переводы на собственные счета в иностранных банках</h4> <blockquote> <p>"Резиденты вправе без ограничений открывать в уполномоченных банках банковские счета (банковские вклады) в иностранной валюте, если иное не установлено настоящим Федеральным законом." (Источник: Федеральный закон от 10.12.2003 N 173-ФЗ, статья 14)</p> </blockquote> <p>Однако для отдельных категорий лиц действуют специальные ограничения:</p> <blockquote> <p>"цифровые финансовые активы, выпущенные в информационных системах, организованных в соответствии с иностранным правом, и цифровая валюта." (Источник: Федеральный закон от 31.07.2020 N 259-ФЗ, статья 25)</p> </blockquote> <h4 id="_4">Переводы между резидентами</h4> <p><strong>Общее правило:</strong> </p> <blockquote> <p>"Валютные операции между резидентами запрещены, за исключением..." (Источник: Федеральный закон от 10.12.2003 N 173-ФЗ, статья 9)</p> </blockquote> <p><strong>Исключения для переводов между физическими лицами-резидентами:</strong></p> <blockquote> <p>"переводов физическим лицом - резидентом иностранной валюты из Российской Федерации в пользу иных физических лиц - резидентов на их счета, открытые в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, в суммах, не превышающих в течение одного операционного дня через один уполномоченный банк суммы, равной в эквиваленте 5 000 долларов США" (Источник: Федеральный закон от 10.12.2003 N 173-ФЗ, статья 9)</p> </blockquote> <h4 id="_5">Переводы между близкими родственниками</h4> <blockquote> <p>"переводов физическими лицами - резидентами иностранной валюты со своих счетов, открытых в уполномоченных банках, в пользу иных физических лиц - резидентов, являющихся их супругами или близкими родственниками (родственниками по прямой восходящей и нисходящей линии (родителями и детьми, дедушкой, бабушкой и внуками), полнородными и неполнородными (имеющими общих отца или мать) братьями и сестрами, усыновителями и усыновленными), на счета указанных лиц, открытые в уполномоченных банках либо в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации" (Источник: Федеральный закон от 10.12.2003 N 173-ФЗ, статья 9)</p> </blockquote> <h4 id="_6">Переводы между резидентами и нерезидентами</h4> <blockquote> <p>"Валютные операции между резидентами и нерезидентами осуществляются без ограничений, за исключением валютных операций, предусмотренных частью 2 настоящей статьи" (Источник: Федеральный закон от 10.12.2003 N 173-ФЗ, статья 6)</p> </blockquote> <h4 id="_7">Операции с криптовалютой</h4> <p><strong>Покупка криптовалюты за рубли:</strong></p> <blockquote> <p>"Юридические лица, личным законом которых является российское право, ... физические лица, фактически находящиеся в Российской Федерации не менее 183 дней в течение 12 следующих подряд месяцев, не вправе принимать цифровую валюту в качестве встречного предоставления за передаваемые ими (им) товары, выполняемые ими (им) работы, оказываемые ими (им) услуги" (Источник: Федеральный закон от 31.07.2020 N 259-ФЗ, статья 14)</p> </blockquote> <p><strong>Требования к операторам обмена:</strong></p> <blockquote> <p>"Сделки купли-продажи цифровых финансовых активов, иные сделки, связанные с цифровыми финансовыми активами, ... совершаются через оператора обмена цифровых финансовых активов" (Источник: Федеральный закон от 31.07.2020 N 259-ФЗ, статья 10)</p> </blockquote> <h4 id="_8">Противодействие отмыванию доходов</h4> <p>Все операции подлежат контролю со стороны финансовых организаций:</p> <blockquote> <p>"Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, в дополнение к предусмотренным ... мерам обязаны: ... принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по выявлению среди физических лиц, находящихся на обслуживании или принимаемых на обслуживание, иностранных публичных должностных лиц" (Источник: Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ, статья 7.3)</p> </blockquote> <h3 id="_9">Выводы и рекомендации</h3> <ol> <li> <p><strong>Переводы на собственные счета за границей</strong> разрешены, но для отдельных категорий лиц (госслужащие и их родственники) действуют специальные ограничения.</p> </li> <li> <p><strong>Переводы между резидентами</strong> ограничены - допускаются только в исключительных случаях, включая переводы близким родственникам.</p> </li> <li> <p><strong>Переводы нерезидентам</strong> осуществляются практически без ограничений.</p> </li> <li> <p><strong>Для близких родственников</strong> действуют упрощенные правила переводов.</p> </li> <li> <p><strong>Покупка криптовалюты за рубли</strong> через легальные обменники не запрещена, но:<br /> - Должна осуществляться через операторов обмена цифровых финансовых активов<br /> - Не может использоваться для расчетов за товары и услуги<br /> - Подлежит обязательному контролю на предмет отмывания доходов</p> </li> <li> <p><strong>Ответственность за нарушения:</strong></p> <blockquote> <p>"Резиденты и нерезиденты, нарушившие положения актов валютного законодательства Российской Федерации и актов органов валютного регулирования, несут ответственность в соответствии с законодательством Российской Федерации." (Источник: Федеральный закон от 10.12.2003 N 173-ФЗ, статья 25)</p> </blockquote> </li> </ol> <p><strong>Рекомендации:</strong><br /> - Ведите учет всех международных операций<br /> - Используйте только уполномоченные банки и лицензированные операторы для работы с криптовалютой<br /> - При крупных операциях будьте готовы предоставить информацию о происхождении средств<br /> - Для сложных случаев рекомендуем обратиться к адвокату, специализирующемуся на валютном законодательстве</p> <p><em>Этот ответ подготовлен с помощью ИИ и может содержать неточности.</em></p>