Блокировка переводов СБП после внесения в список по ФЗ-161 из-за операций с криптовалютой через обменник

<h2 id="-161">Блокировка переводов через СБП из-за включения в список по ФЗ-161</h2> <h3 id="_1">Анализ вашей ситуации</h3> <p>На основании предоставленной информации, ваша ситуация выглядит следующим образом:</p> <ol> <li>Вы осуществляли регулярные операции с криптовалютой через обменники</li> <li>Банк счел эти операции подозрительными и сообщил в Центральный банк</li> <li>Вас включили в перечень лиц по Федеральному закону от 07.08.2001 № 115-ФЗ</li> <li>Все переводы через Систему быстрых платежей заблокированы</li> <li>Попытки досудебного урегулирования не увенчались успехом</li> </ol> <h3 id="_2">Применимые правовые нормы</h3> <blockquote> <p>"Основаниями для включения организации или физического лица в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, являются: ... 4) процессуальное решение о признании лица подозреваемым в совершении хотя бы одного из преступлений..." (Источник: Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ, статья 6, пункт 2.1)</p> <p>"Организации и физические лица, ошибочно включенные в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо подлежащие исключению из указанного перечня... обращаются в уполномоченный орган с письменным мотивированным заявлением об их исключении из указанного перечня." (Источник: Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ, статья 6, пункт 2.3)</p> <p>"Обязанность доказывания обстоятельств, указанных в пунктах 1 и 2 части 9 настоящей статьи, возлагается на лицо, обратившееся в суд, а обстоятельств, указанных в пунктах 3 и 4 части 9 и в части 10 настоящей статьи, - на орган, организацию, лицо, наделенные государственными или иными публичными полномочиями..." (Источник: Кодекс административного судопроизводства Российской Федерации, статья 226)</p> </blockquote> <h3 id="_3">Выводы и рекомендации</h3> <h4 id="1">1. Подготовка к судебному разбирательству</h4> <p>Поскольку досудебные попытки не принесли результата, вам действительно следует готовиться к судебному оспариванию. Вам необходимо:</p> <ul> <li>Собрать все возможные доказательства легальности операций (скриншоты операций, выписки, любые документы от обменников)</li> <li>Подготовить письменные пояснения о характере вашей деятельности</li> <li>Получить официальные отказы от Центрального банка и вашего банка</li> </ul> <h4 id="2">2. Доказывание в суде</h4> <p>В суде вам нужно будет доказать:<br /> - Отсутствие причастности к экстремистской или террористической деятельности<br /> - Легальный характер происхождения средств<br /> - Отсутствие нарушений в ваших действиях</p> <blockquote> <p>"Лица, участвующие в деле, обязаны доказывать обстоятельства, на которые они ссылаются как на основания своих требований или возражений..." (Источник: Кодекс административного судопроизводства Российской Федерации, статья 62)</p> </blockquote> <h4 id="3">3. Налоговый аспект</h4> <p>Уплата налогов как самозанятого может быть дополнительным аргументом в вашу пользу, но сама по себе не гарантирует исключения из списка, поскольку перечень по ФЗ-115 связан с противодействием терроризму, а не с налоговыми правонарушениями.</p> <h4 id="4">4. Судебная перспектива</h4> <p>Вы можете обратиться в суд с административным исковым заявлением об оспаривании решения о включении в перечень. Суд будет проверять законность этого решения, и если вы докажете отсутствие оснований для включения в список, решение может быть отменено.</p> <p>Рекомендую обратиться к адвокату, специализирующемуся на финансовом и административном праве, для подготовки качественного административного искового заявления и представительства в суде.</p> <p><em>Этот ответ подготовлен с помощью ИИ и может содержать неточности.</em></p>